IDIV: entenda como funciona o Índice de Dividendos da B3

O foco no recebimento de dividendos de empresas é uma das estratégias de investimento mais conhecidas e praticadas no mercado. Dentro dessa lógica, existe na bolsa brasileira um índice específico para representar as empresas que mais costumam pagar dividendos aos seus acionistas: o IDIV.

Muitas vezes, o IDIV (Índice de Dividendos) tem um resultado melhor que o próprio Índice Bovespa. Ou seja, vale a pena conhecer e acompanhar esse importante indicador do mercado financeiro.

O que é o IDIV?

O IDIV é o Índice Dividendos da B3, a bolsa de valores brasileira, que busca ser um indicador de desempenho médio dos ativos que melhor remuneram seus investidores através do pagamento de dividendos.

Logo, o índice funciona como uma carteira de dividendos teórica de ativos que são listados na bolsa de valores.

É importante destacar que o Índice de Dividendos é um índice de retorno total. Portanto, a cotação do IDIV reflete as variações de preços dos ativos que compõem o índice, além de considerar também o impacto da distribuição de proventos feita por estes ativos.

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Composição do IDIV (Índice de Dividendos)

Basicamente, o índice tem por objetivo selecionar as melhores ações pagadoras de dividendos da B3. Para poder compor a carteira teórica de formação do índice IDIV, é necessário que as ações atendam a alguns critérios, como:

Carteira focada em dividendos é boa para quem está construindo patrimônio?

• Fazer parte do um terço dos ativos com maior Dividend Yield (DY) dos últimos 36 meses;
• Estar recorrentemente, entre um período de 12 meses, distribuindo dividendos para seus acionistas;
• Estar presente em 95% dos pregões no período de 3 carteiras teóricas anteriores.

Não estão incluídas nesse índice empresas emissoras de BDRs ou empresas em recuperação judicial, apenas ações e units de ações listadas na bolsa.

Principais empresas listadas no IDIV

O IDIV é atualizado trimestralmente e pode sofrer alterações tanto na sua composição quanto no peso de cada ação dentro do índice. Porém, entre as principais ações que formam a carteira teórica do IDIV, costumam estar as seguintes empresas:

• Banco ABC (ABCB4);
• Cemig (CMIG4);
• Grendene (GRND3);
• Itausa (ITSA4);
• Klabin (KLBN11);

É possível investir no IDIV?

O IDIV é um índice listado na B3, portanto não é um ativo que pode ser negociado diretamente na bolsa de valores.

No entanto, mesmo diante deste fato, é possível rentabilizar seus investimentos  de forma atrelada ao Índice de Dividendos.

Uma forma de fazer isso, porém bastante complicada, é montar uma carteira espelhada na composição do índice, buscando obter um resultado semelhante ao indicador.

Contudo, existe uma maneira muito mais fácil de ter seus rendimentos atrelados ao IDIV: investindo no ETF DIVO11.

O DIVO11 é um ETF gerido pelo Itaú Unibanco, que consegue refletir os resultados da carteira teórica do IDIV antes das taxas e impostos.

95% dos investimentos deste fundo são feitos em ações do IDIV. Os outros 5% podem ser investidos em posições compradas no mercado futuro do índice e em outras ações que não compõem o índice.

DIVO11: conheça o ETF das empresas pagadoras de dividendos

Vantagens do DIVO11

Investir no ETF referenciado no Índice de Dividendos pode ser uma estratégia interessante, sobretudo para aqueles que estão começando a investir.

Por isso, é importante listar algumas vantagens e benefícios que o DIVO11 pode oferecer ao investidor.

• Alta diversificação em relação ao setor econômico;
• Alta praticidade para investir e analisar o ativo;
• A taxa de administração do DIVO11 é menor em relação aos fundos de investimento tradicionais.

Desvantagens do DIVO11

Por outro lado, investir em empresas pagadoras de dividendos através desse índice pode não ser interessante por alguns motivos. Os principais são os seguintes:

• Existência da cobrança de taxa de administração de 0,50% ao ano, algo que não existe ao se comprar ações individualmente;
• Carteira formada por critérios quantitativos — ou seja, que não consideram a qualidade da empresa em si;
• Seleção de ativos baseada principalmente no Dividend Yield, desconsiderando as particularidades e momentos de cada empresa

Esse artigo te ajudou a entender mais sobre o IDIV? Deixe possíveis dúvidas e comentários no espaço abaixo.

 

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Morning Call: Ibovespa e Dólar, Congelamento de preços, Coronavírus, IPC, Produção Industrial, Petróleo – EUA e PMI – EUA

“O maior obstáculo para a descoberta não é a ignorância. É a ilusão do conhecimento.” – Daniel Boorstin

Gráfico do dia

As melhores e piores performances dos setores do S&P 500 (desde 19/02/2020)

O que aconteceu nas últimas 24 horas?

Ibovespa e Dólar

Em mais um dia de otimismo para o mercado brasileiro, tanto o Ibovespa quanto o Dólar tiveram resultados positivos com a expectativa de recuperação das principais economias do mundo.

• Na terça-feira (02/06), o principal índice acionário da bolsa brasileira teve alta de 2,74% e encerrou o dia cotado aos 91.046 pontos.
• Desde a mínima do ano, quando chegou aos 61.690 pontos, o Ibovespa já subiu 47,6%.
• Já o Dólar anotou uma forte queda de 3,25% e fechou o dia cotado a R$ 5,211.

Congelamento de preços

O Senado aprovou, na terça-feira (02/06), um projeto que prevê o congelamento do reajuste dos preços de medicamentos e planos de saúde por conta da pandemia do coronavírus.

• O projeto suspende, por 60 dias, o reajuste nos valores dos medicamentos e, por 120 dias, as correções nas mensalidades dos planos de saúde.
• O prazo de 60 dias para o congelamento dos preços dos medicamentos se deu porque já havia uma Medida Provisória que previa a suspensão dos reajustes nos preços dos remédios, também por 60 dias.
• Assim, o prazo do projeto e da MP somam 120 dias de congelamento dos preços dos medicamentos.
• O projeto ainda necessita da análise da Câmara dos Deputados.

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Coronavírus

Na terça-feira (02/06), o Brasil anotou um novo recorde de vítima fatais da doença em 24h, com 1.262 óbitos.

• O valor de mortes contabilizadas nas últimas 24h coloca o Brasil como o país que mais registrou novas mortes nesse período no mundo.
• No total, o Brasil tem 31.199 vítimas fatais e 555.383 casos confirmados da doença.
• Há 18 dias, o país não tem um ministro da Saúde titular. O cargo está interinamente ocupado pelo secretário-executivo da pasta, Eduardo Pazuello.

As startups de maior valor no mundo (valor em bilhões de dólares)

O que você deve saber hoje

Índice de preços ao consumidor – Brasil

O Índice IPC/Fipe será divulgado hoje.

Ele mede a variação de preços para o consumidor na cidade de São Paulo com base nos gastos de quem ganha de um a vinte salários mínimos.

• O período de pesquisa das variações de preços ocorre do primeiro ao último dia de cada mês.

Produção Industrial – Brasil

Indicador da produção industrial brasileira disponível para consulta hoje.

A produção industrial mede a variação no valor total ajustado pela inflação da produção de fabricantes, minas e serviços públicos.

• Um valor acima do projetado é considerado positivo para o real.

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Petróleo – Estados Unidos

Estoque de petróleo bruto da Energy Information Administration (EIA) disponível para consulta hoje.

• Os números evidenciam a quantidade de óleo armazenada por empresas americanas e fornecem uma estimativa de quanto tempo os estoques atuais vão durar.
• O nível de estoque influencia no preço dos produtos petrolíferos e pode impactar na inflação.

PMI – Estados Unidos

Indicador PMI ISM não-manufatura liberado.

• É o Índice de Atividade não correlacionada a manufatura do Institute of Supply Management (ISM), que controla a quantidade de atividade não-industrial ocorrida no mês anterior.
• Ele é referência para quantificar a expansão ou retração do setor de não-manufatura.

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Radar do Mercado: Alupar (ALUP11) divulga resultados do 1T20

• A companhia anunciou que pagará dividendos, em 31/12/2020, de R$ 202,2 mm e R$ 0,69 por UNIT (R$ 0,23 por ação ordinária / preferencial).
• A negociação das ações ex-dividendos foram partir de 28/04/2020.

• A empresa registrou no 1T20 um lucro líquido de R$ 179,1 milhões, uma queda de 55,3% na comparação com o mesmo período do ano passado.

• Já a receita líquida foi de R$ 1,216 bilhão, uma alta de 6,2% na comparação anual. O Ebitda saiu de R$ 834,8 milhões no 1T19 para R$ 609,8 MM no 2T20.

A companhia tem uma dívida bruta de R$ 984,2 MM, sendo 81,85% de dívidas de longo prazo e apenas 18,15% de dívidas de curto prazo.

Atualmente, a empresa tem R$ 979,00 MM de caixa e equivalentes de caixa, o que faz a sua dívida líquida ser de apenas R$ 5,2 MM. A companhia diz estar preparada para pós-pandemia.

• A receita de transmissão de energia totalizou R$ 54,5 MM no 1T20, apresentando uma retração de 68% na comparação com o 1T19.
• A receita de remuneração do ativo de concessão alcançou R$ 326,4 MM, um crescimento de 144,4% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

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Morning Call: Ibovespa, Argentina, Coronavírus e Petróleo – Estados Unidos

“O segredo de ficar à frente é começar.” – Mark Twain

Gráfico do dia

Detentores estrangeiros da dívida norte-americana em 2020 (em bilhões de US$)

O que aconteceu nas últimas 24 horas?

Ibovespa

Na segunda-feira (01/06), o principal índice da economia brasileira fechou em alta e atingiu a maior marca em mais de 80 dias.

• O Ibovespa avançou 1,39% e fechou o dia aos 88.620 pontos, a maior marca desde 10/03.
• O tom otimista foi ditado pelo avanço nos indicadores industriais da China e dos EUA e pelas perspectivas de reabertura de algumas economias.
• Por outro lado, o Dólar teve uma alta de 0,822% e terminou o dia cotado a R$ 5,384, refletindo a maior cautela com o cenário interno brasileiro.

Argentina

A Argentina anunciou na segunda-feira (01/06) que adiará para 12/06 o prazo final de negociação com os credores sobre a reestruturação da sua dívida externa.

• O prazo de vencimento da oferta de reestruturação da dívida, que soma US$ 65 bilhões, já havia sido adiado antes e o término estava previsto para esta terça-feira (02/06).
• Em maio, o país marcou seu nono default soberano ao não realizar o pagamento de US$ 500 milhões em juros de dívida, mas as negociações continuaram dado o adiamento do prazo com os credores.

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Coronavírus

De acordo o balanço divulgado pelo Ministério da Saúde na segunda-feira (01/06), o Brasil se aproxima da marca de 30 mil vítimas fatais pelo coronavírus.

• No total, o país já tem 29.937 óbitos e 526.447 testes positivos da doença.
• Segundo a Organização Mundial de Saúde, nos últimos sete dias, o Brasil registrou a maior quantidade de novos casos da doença e de mortes em todo o mundo.
• No período, o país atingiu a marca de 151.042 novos casos, enquanto os EUA, que vem em segundo lugar, registraram 141.441 novos testes positivos.
• Em relação ao número de mortes, o Brasil somou 6.821 e os EUA 6.777 na semana considerada.

As compras em função do “pânico” têm caído

O que você deve saber hoje

Petróleo – Estados Unidos

O estoque de petróleo semanal do American Petroleum Institute (API) estará disponível para consulta hoje.

Os números evidenciam a quantidade de óleo armazenada e, portanto, fornecem uma estimativa de quanto tempo os estoques atuais vão durar.

• Os resultados impactam na demanda dos EUA por petróleo bruto.

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Radar do Mercado: Nutriplant (NUTR3) divulga resultados do 1T20

A companhia destacou seis de seus indicadores: Ebitda, Receita Líquida, Lucro Bruto, Despesas Gerais e Resultado Líquido.

O Ebitda alcançou R$ 832 mil no 1T20 e teve um crescimento de 23,6% quando comparado com o 1T19. O principal fator para esse resultado, segundo a própria empresa, foi o aumento do lucro bruto operacional advindo da recuperação do faturamento com produtos de melhor margem operacional.

A Receita Líquida teve um expressivo aumento de 51,8% na comparação com o 1T19, saindo de R$ 10,1 milhões para R$ 15,3 milhões. Nesse sentido, o lucro bruto também apresentou um crescimento expressivo, perfazendo um avanço de 53,8%. Tal aumento é fruto dos R$ 3,0 milhões atingidos no 1T20 em relação ao R$ 1,9 milhão auferido no mesmo período do ano passado.

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Já para as Despesas Gerais, o resultado foi de R$ 2,5 milhões no trimestre enquanto no 1T19 foi de R$ 2,2 milhões, configurando um aumento de 12,7%. Os principais fatores que culminaram em tal resultado são as despesas com serviços prestados por terceiros, despesas com PCLD e fretes.

É importante ressaltar que, apesar de os gastos gerais de fabricação no 1T20 terem sido de R$ 2,14 milhões e no 1T19 de R$ 2,05 milhões, houve grande melhora da margem. No 1T20, os gastos gerais de fabricação representaram 14% da receita líquida, enquanto no 1T19 esse percentual foi de 20,4%.

Por fim, o Resultado Líquido da companhia no 1T20 foi um lucro de R$ 0,8 milhão e reverteu um prejuízo de R$ 1,4 milhão no 1T19. Tal resultado foi fortemente impactado pelo melhor resultado financeiro líquido (principalmente com juros incorridos e empréstimos) nesse trimestre.

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Morning Call: PIB Brasil, Instituições financeiras, Coronavírus, Focus, Balança Comercial e PMI – Estados Unidos

“Se o objetivo principal do capitão fosse preservar o seu navio, ele o manteria no porto para sempre.” – Tomás de Aquino

Gráfico do dia

Sites beneficiados e prejudicados durante a pandemia (% semanal de visitantes únicos)

O que aconteceu nas últimas 24 horas?

PIB Brasil

De acordo com o IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), o Produto Interno Bruto do Brasil recuou 1,5% no 1T20, quando comparado ao trimestre anterior.

• O período foi marcado pelas medidas de isolamento social impostas a partir da segunda quinzena de março, que impactaram a atividade econômica no fim do trimestre.
• Em comparação com o 1T19, o PIB apresentou uma queda de 0,3%.
• A queda desse trimestre interrompe uma sequência de quatro trimestres seguidos de crescimento e atinge o menor resultado para o período desde o segundo trimestre de 2015, quando foi de -2,1%.
• O resultado negativo foi impulsionado, principalmente, pela queda de 1,6% no setor de serviços, e de 1,4% na indústria. O setor agropecuário teve crescimento de 0,6%.

Instituições financeiras

Em comunicado feito na sexta-feira (29/05), o Conselho Monetário Nacional decidiu estender até dezembro a regra que restringe o pagamento de dividendos das instituições financeiras.

• A primeira decisão pretendia aplicar as restrições até 30 de setembro desse ano.
• Além da restrição ao pagamento de dividendos, a medida também prevê restrições ao aumento de remuneração da alta administração, limitações à recompra de ações e à redução do capital social.
• A prorrogação tem como objetivo a manutenção do crédito e assegurar a eventual absorção de perdas futuras.

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Coronavírus

No domingo (31/05), o Ministério da Saúde atualizou os números da doença no Brasil e, no total, já são 29.314 vítimas fatais e mais de 514 mil casos positivos.

• De acordo com dados da Universidade John Hopkins, o Brasil é o quarto país com mais vítimas fatais da doença, atrás apenas de Itália, Reino Unido e Estados Unidos.
• Em relação ao número de infectados, o Brasil está em segundo lugar, atrás apenas dos Estados Unidos, que contabilizam 1,7 milhão de casos.
• O Ministério da Saúde admite que o número de casos pode ser ainda maior devido aos testes represados em alguns locais e a possibilidade de subnotificação.
• O número de pessoas que se recuperaram da doença passou de 206 mil.

Protestos civis contra o governo, por região

O que você deve saber hoje

Focus – Brasil

Boletim Focus será divulgado hoje.

O relatório apresenta o resultado de pesquisas e projeções de cerca de 130 bancos.

• Os resultados abrangem inflação (IPCA), PIB, taxa de câmbio e meta Selic e fornecem perspectivas futuras ao investidor.

Balança Comercial – Brasil

Saldo da Balança Comercial estará disponível para consulta hoje.

A Balança Comercial mede a diferença de valor entre as mercadorias e serviços importados e exportados durante o período relatado.

• Valores positivos são benéficos para o Brasil e para o real.

PMI – Estados Unidos

Índice PMI Industrial do ISM (Institute of Supply Management) será liberado hoje.

• O indicador controla a quantidade da atividade industrial ocorrida durante o mês.
• O índice ISM é resultado de uma pesquisa mensal de mais de 400 empresas de 20 indústrias ao longo dos 50 estados.

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Radar do Mercado: MRV (MRVE3) divulga resultados do 1T20

A companhia divulgou seus resultados para o 1T20, com grande destaque para três indicadores: Volume de Venda Líquidas, Volume de Distratos e Receita Operacional Líquida (ROL).

Em relação ao Volume de Vendas Líquidas, a empresa totalizou R$ 1,67 bilhão e 10.493 unidades. O valor representa um acréscimo de 27,9% em relação ao 1T19 e de 21,1% em comparação com o 4T19. Além disso, o resultado representa o maior volume de venda líquidas da história da companhia.

Por outro lado, o volume de vendas ficou acima do total produzido, causando uma redução no estoque. Devido a um problema de instabilidade de repasses dentro das vendas dentro do Minha Casa Minha Vida, a redução nos estoques ainda não se refletiu no caixa da companhia.

Já para os distratos, houve uma redução de 27,8% e 55,6% em relação ao 1T19 e 1T18, respectivamente. O resultado representa o menor volume de distratos para um primeiro trimestre da história da companhia.

A Receita Operacional Líquida (ROL) atingiu R$ 1,5 bilhão no 1T20, um crescimento de 5,6% em relação ao 4T19. O resultado também ficou em linha com o 1T19.

É importante ressaltar que o resultado positivo obtido em relação ao 4T19 é fruto do alto volume de vendas líquidas do 1T20, que compensou a produção mais baixa no período. Além disso, o ROL também foi impactado pelo aumento na Provisão para Devedores Duvidosos de R$ 10 milhões.

A companhia ressaltou que, apesar do atual cenário inesperado de pandemia, não percebeu um aumento significativo nos níveis de inadimplência no 1T20. Entretanto, baseado em uma reavaliação da inadimplência esperada, a MRV optou por fazer tal incremento de R$ 10 milhões na Provisão para Devedores Duvidosos.

O post Radar do Mercado: MRV (MRVE3) divulga resultados do 1T20 apareceu primeiro em Suno Research.